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兴业银行:念好专业经 打好“绿色”牌
大江网金融频道  2015-02-13 11:36:28  来源:中国江西网  编辑:梁甫亮  作者:佚名

  为进一步落实国家节能低碳发展战略,银监会和国家发改委近日联合发布《能效信贷指引》,鼓励银行业金融机构加大对符合国家产业政策和行业规划的重点能效项目的信贷支持。对于国内最早推出能效融资的兴业银行来说,政策的“指挥棒”越来越强有力,也意味着绿色金融的发展后劲越来越足。

  银监会数据显示,截至2014年6月末,21家主要银行机构节能环保项目和服务贷款余额4.16万亿元,占各项贷款的6.43%。作为较早发力绿色金融的国内金融机构,兴业银行截至2014年末已累计为企业提供能效信贷融资3118亿元,余额达1645亿元。

  市场与竞争面前,兴业银行从不满足,在将自身打造为绿色金融市场全流程、宽领域专业金融服务商和全方位“绿色”银行的道路上,一直很“拼”。

  构建国内最大绿色金融专业团队

  目前,兴业银行拥有国内最大的绿色金融专业团队,这个团队将近200人。

  “这个专业阵容,是从2005年涉足能效融资时的几条‘枪’一步步发展壮大起来的。”在上任不久的兴业银行环境金融部总经理方智勇眼中,这是一支能征善战的队伍。

  2005年,兴业银行开始与国际金融公司(IFC)就能效融资项目开展合作,并于次年推出国内首个能效项目融资产品,2007年率先在市场上为节能服务公司提供中长期融资项目, 2012年推出了标准化合同能源管理未来收益权质押融资产品。期间,在与IFC等国际机构和金融同业的交流合作中,逐渐了解并接纳了关于项目融资中环境与社会风险的先进的管理理念,于2008年10月公开承诺采纳赤道原则,成为中国首家赤道银行。

  筚路褴褛。一边是业务上的“摸爬滚打”,一边是机构的“羽翼渐丰”。2009年,该行在国内首家成立可持续金融专营机构——可持续金融中心,2012年升级为总行一级部门可持续金融部,2013年定位更加聚焦,更名为“环境金融部”。

  目前兴业银行总行环境金融部具备项目融资、碳金融、市场研究、技术服务、赤道原则审查五个专业团队,除此之外,还在全国33个一级分行设立了环境金融中心,作为所辖区域的绿色金融管理与经营部门,二级分行也相应配置专职的绿色金融产品经理。

  总行层面,环境金融部在原先绿色金融管理、业务推动职能的基础上,增加了直接营销、业务发起和落地以及专业审批的职能,不再局限于管理定位,同时也成为直营部门。内部架构逐步完善,专业能力日益突显。

  从企业到个人金融领域,“绿色”创新迭出

  从2006年推出国内首个能效融资产品以来,兴业银行在绿色金融领域不断探索创新,创造了业内多项第一:首推碳金融综合服务、首发低碳信用卡、首笔排污权抵押贷款、首笔碳资产质押贷款、首个专项服务于欠发达地区中小企业节能减排业务融资产品、首家推出水资源利用和保护综合解决方案、首个上线基于银行系统的碳交易代理开户系统、首发绿色金融信贷资产支持证券……

  “目前,我行在绿色金融产品和服务层面,实现了企业个人全覆盖,创新推出了三类金融服务:第一类是节能减排融资服务,第二类是排放权金融服务,第三类是个人低碳金融服务。”兴业银行环境金融部专家表示。

  据介绍,针对节能环保领域企业客户的多种金融需求,该行不断创新升级,在节能减排融资服务方面,目前已形成包括十项通用产品、七大特色产品、五类融资模式及七种解决方案的绿色金融产品服务体系。同时,除了传统的信贷融资方式,兴业银行还充分发挥综合金融优势,利用租赁、信托灵活的行业特性,拓展绿色金融服务领域。

  去年9月,兴业银行在武汉落地了全国首单碳排放权质押贷款项目。在排污权金融和碳金融领域,兴业银行的领先优势是比较明显的。该行已创设了质押融资、平台建设、交易服务和信息咨询类产品,以及多种服务于排放权交易各个环节的服务产品和模式,包括针对国际碳交易、国内碳交易试点、排污权交易试点等开发的专项产品和服务。

  随着国内碳交易试点的推进,兴业银行把目标再一次延伸至打造国内领先的碳市场金融服务平台。已开发形成涵盖结算、融资、中介、资产管理的碳金融服务多元解决方案。2014年11月,兴业银行正式上线全国首个基于银行系统的碳交易代理开户系统,成为深圳排放权交易所首家也是目前唯一一家利用银行网上平台进行碳交易代理开户的商业银行,将碳交易从企业延伸到个体。此前,该行已与上海、深圳、广东、天津、湖北、重庆等6个国家级碳交易试点城市签署合作协议,在碳交易制度设计咨询、交易及清算系统开发、碳资产质押授信、节能减排项目融资等方面提供一揽子产品与服务。

  作为最早介入国内排污权交易市场的银行,兴业银行于2012年正式推出“排污权抵押授信业务”,认可排污权抵押作为企业融资的担保方式,帮助企业盘活排污权资产,调动企业对排污权资产的管理以及参与排污权交易市场的积极性。目前已与国内11个国家级排污权试点省市中的9个签署合作协议,提供排污权交易制度设计咨询、排污权交易及清算系统开发、排污权抵押授信、污染物减排项目融资等专业金融服务,以金融之力推动国内排污权交易市场建设。

  截至2014年12月末,兴业银行已累计为上千家企业提供了绿色金融融资5558亿元,绿色金融融资余额达2960亿元。据测算,所支持的这些项目可实现在我国境内每年节约标准煤2352万吨,年减排二氧化碳6880万吨,年减排化学需氧量(COD)123万吨,年综合利用固体废弃物1711万吨,年节水量26229万吨,节能减排量相当于10万辆出租车停驶33年。

  在个人金融领域,兴业银行2010年1月在全国首发低碳信用卡,将绿色金融从企业项目领域延伸到个人消费领域,为个人客户实现“碳中和”提供了一条切实可行的新途径。同期,兴业低碳信用卡累计发卡达到31.95万张,累计购买自愿碳减排量75616吨,相当于中和54.4万人乘坐飞机飞行1000公里所产生的碳排放。

  作为国内首家也是唯一一家赤道银行,兴业银行参照赤道原则等国际先进理念和原则,致力于项目融资过程的环境与社会风险管理,帮助企业自觉管理、防范环境和社会风险,在获得经济效益的同时获得社会和环境效益。截至2014年末,该行已对854笔项目开展赤道原则适用性判断,所涉项目总投资约21234.21亿元。其中适用赤道原则的项目融资共计217笔,所涉项目总投资约4264.86亿元。

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