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金市汇市严管事关资本外流
大江网金融频道  2015-03-23 17:09:29  来源:大洋网  编辑:谭龙  作者:

  市场消息传外管局日前下发通知,要求各银行自查并上报1万美元以上个人外币现钞存取数据情况。上周,央行公布了《黄金及黄金制品进出口管理办法》,对黄金及黄金制品进出口的数量进行限制性审批。分析人士认为,上述两项新规可能与去年四季度人民币汇率贬值、个人增持外汇资产、资本外流有关。

  昨日,市场消息传,针对部分银行外币现钞存取数据质量存在严重问题,外管局日前下发通知,要求各银行自查并上报1万美元以上个人外币现钞存取数据情况。不过这一消息记者并未在外管局官网上看到具体文件。分析认为,不排除存在一些违规现象,故外管局发文让银行自查,或存在大量资金外流现象,“提现特别是大额外币现钞的提现若频繁、数量较多,很可能是洗钱或者跟地下经济有关,亦不排除与去年四季度人民币贬值、个人增持外汇资产、资本外流有关。”

  上周公布的数据显示,2月银行结售汇逆差1054亿元。招商证券宏观分析师谢亚轩认为,“结售汇逆差与2月人民币汇率承受贬值压力,外汇市场供小于求的真实情况一致。”

  银行本月要完成数据自查

  消息人士引述外汇局文件称,近期外汇局发现,“部分银行个人外币单笔提钞1万美元以上笔数和金额占比较高,与外管部门备案情况不一致”,要求各中资外汇指定银行开展此数据的全面自查工作。文件要求各家银行要于3月25日前完成上述数据自查工作并上报外管各分局,并应于本月底前完成该行数据清理工作,若因内部系统改造,最迟应于6月底前完成清理。自今年7月开始,把上述数据质量纳入银行年度考核。

  数据显示,2014年四季度资本和金融项目录得逆差912亿美元。人民币贬值预期加大,中国资本外流压力加大。2014年,人民币年度贬值2.42%。

  2月结售汇逆差千亿

  谢亚轩表示,2月银行结售汇逆差1054亿元,金融机构新增外汇占款422亿元,造成两个数据差异的两个原因:一是境外金融机构(如离岸人民币清算行)直接进入银行间外汇市场开展的人民币对外汇交易;二是外汇储备的外币收益出售交易。这两个部分会增加金融机构的外汇占款,但不计入银行结售汇数据。

  未来推动跨境资金流动形势改善的两个条件。一是美元指数由快速上扬进入盘整期;二是欧央行量化宽松政策的实施有助于推动跨境资金流入新兴市场。美联储3月议息会去掉“耐心”措辞,但下调经济预期,美元指数显著回落至97.6。分析认为,美元指数进入盘整的可能性较大,并且欧央行量化宽松将逐步推动国际资本向包括中国在内的新兴经济体回流。

  黄金进出口新规下月起实施

  上周末期,受到美元指数震荡、技术买盘推动的影响,国际金价出现大幅反弹,纽约市场升至1184.6美元/盎司大关,成功突破1180美元的关键阻力位。国内黄金产品交易出现了明显的回暖迹象。同期,央行公布了《黄金及黄金制品进出口管理办法》,自4月1日起,央行可以对黄金及黄金制品进出口的数量进行限制性审批。业内普遍认为,该政策旨在稳定汇市,但会拖延金市的回暖速度,限制国际金价反弹幅度。

  多家机构认为:政府鼓励黄金市场开放的思路并不会发生改变,本次政策的侧重点并非在黄金市场本身,而是在汇市方面。广东金矿经营有限公司董事长肖继忠分析称,前期人民币兑美元出现了持续贬值,一旦货币贬值,居民就会对黄金产生浓厚的兴趣。管理层可能是担忧黄金进口与黄金消费过度消耗了一个国家的外汇与资金,所以加以限制。世界黄金协会的最新数据显示,我国的黄金储备量为1054.1吨,占外汇储备的1%。

  不过,业内人士认为,国家开放黄金市场的思路并不会改变,预计这将是一个短期的措施,随着汇市的稳定,该限制将被取消。

  广州日报记者从广州、深圳两地了解到,多数企业均从上海黄金交易所直接购买现货黄金后加工,该交易所的卖方多是商业银行;企业本身不用负责黄金进口的问题,通过海关进出的“企业需求”方面的黄金产品比较有限;本次政策调整不会对企业生产构成快速影响。

  广州日报记者走访了多家珠三角加工零售企业,市场回暖气息比较浓厚,但部分商户确实对政策调整有所担忧。广东省金银首饰商会主席甄伟钢告诉记者:“国家的金银管理政策对于市场一般会产生深度的长线影响。”他推测,本次限制条例会限制市场反弹的空间,降低回暖的速度。

  走势

  人民币一举收复年内跌幅

  外汇交易中心上周五的数据显示,人民币对美元即期汇率逆转上涨态势,收盘小幅走低,但上周仍上涨报收。自上周一以来该汇率已累计上涨逾1%,累计大涨逾500点,悉数收复年内全部跌幅。分析人员表示,人民币汇率正在以前所未有的速度朝着央行设定的中间价靠拢。

  浦发银行金融市场部研报称,近期支持人民币走强的事件性因素在增多。更多国家申请加入亚洲基础设施投资银行,同期“一带一路”的战略具体方案也将发布,这均需要人民币汇率保持强势。

  有分析称,人民币上周的涨势表明,中国可能并不渴望加入全球汇率战。

  趋势

  国内金价有上涨可能

  广州日报记者了解到:中国是世界第二大黄金首饰消费国,连续八年蝉联世界最大的黄金现货交易市场。大国黄金政策出现了变化,当然会对国际金价产生一定的影响力。

  金叶珠宝品牌部的刁卫华认为:理论上来说,中国限制黄金进出口,可能造成以美元计价的金价下跌,而以人民币计价的金价却因为人民币汇率因此提升而保持稳定。该政策可能限制金价反弹的幅度,拖延市场回暖的速度,影响力侧重在短线与中线。

  不过,对于国内市场,不排除会出现一些“逆反性”现象的可能性:限制进口可能让市场供求关系紧张,从而推动上海黄金交易所的报价。

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