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为这样的银行而感到骄傲
大江网金融频道  2016-04-15 11:30:11  来源:中国江西网  编辑:梁甫亮  作者:佚名

  防范和堵截国际汇款诈骗案件,银行支付是最后一道关卡。近日,江西宜春市分行凭借优良的外汇业务专业素质,成功堵截了一起国际汇款诈骗案件,为一位意大利的商人挽回了18万美元的经济损失,获得境外客户和国外付款银行的高度赞誉。

  来自意大利的感谢信

  “当我们的客户收到退款时,感激之情难以言表,作为与中国银行保持多年良好合作关系的我们,在赞叹中国银行的同仁在国际业务上出类拔萃的业务能力和严格合规态度之外,也为能有这样优秀的中国代理行而感到无比骄傲。”3月8日,江西省分行接到一封特别的传真,传真的那头是意大利人民银行上海代表处。

  这封传真里,意大利人民银行上海代表处向中国银行表达由衷的感谢与深深的敬意。并期望通过感谢信的方式,进一步巩固和深化双方友好合作,在国际结算业务领域开辟更广阔的空间。

  寻常业务暗藏玄机

  1月25日,宜春市分行收到意大利人民银行一笔18万美元的汇入汇款电报,收款人为H公司。

  这本是一笔再普通不过的业务。

  宜春市分行每天都要接收、处理此类报文,多则近百笔,少则几十笔,已经司空见惯。但该行国际结算部员工在业务审核及随后的核查中,凭借日常工作中炼就的一双火眼金睛,发现了其中的疑点。

  疑点一:H公司自2008年7月开户后,虽经常向该行相关人员电话咨询国际贸易业务,但却从未叙做过一笔业务。

  疑点二:1月26日,该行员工对H公司进行上门调查时发现,H公司的经营场所已变更,整个公司除该公司法人外,未见有其他工作人员,公司基本处于停滞状态。

  疑点三:H公司无法提供该笔业务的相关背景资料,公司法人代表对交易细节并不了解。

  该行员工凭借职业敏感性,察觉到该笔业务背后可能存在不寻常的隐情。

  防范风险快速行动

  相关信息综合在一起,疑点重重。让中行宜春市分行国际结算部的员工高度警觉。

  立即核实信息!

  宜春市分行连续3次向境外汇款行发出查询,要求汇款人提供详细的货物描述以及详细的收款人地址。

  境外汇款行两次回电,“报文中提供的货物信息与收款人提交的资料信息一致,收款人地址与收款人营业执照上的登记地址核对一致。”汇款行的回复斩钉截铁,实际情况却让人心中生疑。难道是我们的判断出现错误?该如何处理?这些成为摆在宜春市分行国际结算部员工案头的难题!

  别急,再等等!先将该笔款项转入H公司美元待核查账户,暂缓结汇。该行快速做出抉择。

  数次交锋机智应对

  1月29日,宜春市分行以了解交易详细情况为由,与H公司法人代表进行了第二次交流。

  在一连串的追问下,国际结算部员工敏锐地察觉到公司法人代表表现紧张而不自然,对涉及的交易信息难以自圆其说,这进一步加深了国际结算部员工对该笔业务真实性的怀疑。

  “该笔业务需要提供与国内生产商签订的合同,才能办理结汇及人民币货款支付”。国际结算部找到相应的理由,延缓H公司对该笔资金的使用。

  成功化解完美结局

  时间,一天一天过去。

  形势变得对宜春市分行极为不利。

  H公司态度逐渐强硬,一再催促,要求宜春市分行立即解付资金。

  宜春市分行已无充足的理由再拖延解付款项。如果客户投诉,中行将承担巨大的声誉风险,国际结算部的员工承受着巨大心理压力。

  终于等到确切信息。2月3日,宜春市分行收到来自意大利人民银行要求退汇的报文,同时接到来自意大利人民银行驻上海办事处的电话,称该笔汇款涉嫌诈骗,真实交易双方的E-MAIL信息被不法分子截获篡改,请求中行予以协助堵截案件,并提供了交易双方真实的电子邮件和被篡改后E-MAIL。

  笼罩在心头的阴云终于散去。主动权回到中行手中,国际结算部的员工长舒了一口气,开始全力配合境外汇款行追收款项。

  经与与H公司法人代表反复沟通,晓以利害,义正词严地阐明由此可能带来的严重后果,数度交锋后,宜春市分行最终说服H公司于2月29日办理了退汇。

  历时一个月,事件得到圆满解决,避免了客户的经济损失。江西宜春市分行以实际行动在国际结算业务领域树立了中行最佳形象,为“担当社会责任,做最好的银行”做出精彩注解。

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